Terminal Cluster Anomaly

Terakhir ditinjau 10 Jan 2026 · Dibuat 15 Jun 2025

Kembali ke Rules

Triggers (30 hari)

188

vs. periode lalu +12%

Confirmed Fraud (TP)

False Positives (FP)

FP Rate

Precision (TP Rate)

17%

confirmed / triggers

Nilai Fraud Tertangkap

Rp 25.108.422

30 hari · estimasi

Definisi & Logika Aturan

Cluster terminal ATM dengan tingkat decline tinggi. Threshold aktif: decline_ratio=0.4, terminals_min=3.

Parameter

Parameter	Nilai	Satuan
decline_ratio	0.4	—
terminals_min	3	kali

Aksi & Channel

Aksi: REVIEWATM

Performa Sepanjang Waktu

▲ menandai perubahan aturan yang tercatat di Jejak Audit.

Transaksi Terkait

23 dari 23 trigger

Txn ID	Waktu	Issuer → Acquirer	Nominal	Kartu	Terminal/Merchant	Kota	Label
T-100546	07 Apr, 15.18	BCA → Maybank	Rp 3.063.097	5272••••4774	TRM-2087	Surabaya	Belum
T-101805	06 Apr, 03.07	OCBC → BNI	Rp 2.879.238	5244••••2795	TRM-4472	Jakarta	Belum
T-100588	26 Mar, 08.51	Maybank → Panin	Rp 20.664	5314••••4372	M-30907	Semarang	Fraud
T-101607	08 Mar, 10.48	Mandiri → Panin	Rp 14.838.815	5244••••9833	TRM-8345	Medan	Belum
T-100194	17 Feb, 17.52	BNI → BSI	Rp 111.812	5316••••7286	M-84840	Jakarta	Fraud
T-101710	16 Feb, 04.45	BCA → Permata	Rp 27.410.142	5248••••6490	M-51134	Makassar	Belum
T-101560	13 Feb, 05.51	BCA → Maybank	Rp 2.438.644	5296••••6640	TRM-1702	Medan	Belum
T-101706	04 Feb, 02.57	Danamon → CIMB Niaga	Rp 361.381	5244••••1814	—	Medan	Belum
T-101528	15 Jan, 11.22	Danamon → Maybank	Rp 54.672	5264••••5232	M-83834	Semarang	Fraud
T-101435	10 Jan, 19.52	BRI → BNI	Rp 255.653	5270••••6765	—	Denpasar	Belum
T-101782	21 Des, 06.16	BCA → Mandiri	Rp 131.610	5221••••9658	M-26918	Semarang	Belum
T-101217	18 Des, 15.58	BRI → BNI	Rp 101.345	5250••••8423	M-22016	Bandung	Belum
T-101249	18 Des, 08.08	Panin → Mandiri	Rp 98.748	5282••••9831	M-25013	Denpasar	Belum
T-100269	14 Des, 01.28	Mandiri → Panin	Rp 27.309.860	5292••••7211	M-68132	Makassar	Belum
T-100648	09 Des, 22.17	Panin → Maybank	Rp 24.921.274	5275••••2512	M-59237	Semarang	Fraud
T-100417	06 Des, 08.01	CIMB Niaga → BCA	Rp 8.725.765	5242••••9223	TRM-4253	Semarang	Belum
T-100552	19 Nov, 19.13	Mandiri → Maybank	Rp 574.191	5278••••7288	TRM-4662	Semarang	Belum
T-101678	15 Nov, 07.43	OCBC → CIMB Niaga	Rp 47.102	5315••••5082	—	Surabaya	Belum
T-101307	18 Okt, 04.56	Permata → Panin	Rp 147.318	5241••••1133	M-76426	Semarang	Belum
T-101198	18 Okt, 03.56	Danamon → BRI	Rp 295.362	5231••••1962	—	Makassar	Belum
T-101870	12 Okt, 22.22	Sinarmas → Mandiri	Rp 23.329.278	5309••••4530	TRM-8353	Bandung	Belum
T-100258	12 Okt, 16.56	Panin → BCA	Rp 9.423.197	5281••••1102	M-92174	Bandung	Belum
T-101018	12 Okt, 16.29	Sinarmas → Danamon	Rp 18.992.462	5249••••7542	TRM-2805	Surabaya	Belum

Halaman 1 dari 1 · 23 transaksi

Rekomendasi TELISIK

TAMBAH BARU

AI sedang menganalisis

Naikkan 'Terminal Cluster Anomaly' ke aksi BLOCK lintas bank

Saat ini hanya REVIEW. Dengan perspektif lintas bank, pola ini indikator kuat skimming ring di banyak acquirer.

Cross-acquirer clusteringBenford deviation 0.31

Proyeksi Dampak

FP rate-3%

Confirmed fraud+14%

Confidence91%

Bukti — 3 transaksi terkait

Dihasilkan oleh AI Engine via Alibaba Cloud Model Studio — Qwen-Plus · 08 Apr 2026, 18.37

Riwayat & Jejak Audit