Rules
Katalog aturan deteksi fraud · Fraud detection rule catalog
Perlu Perhatian Segera
Rekomendasi AI TELISIK · 4 aturan kritisR-10003
Terminal Cluster Anomaly
Saat ini hanya REVIEW. Dengan perspektif lintas bank, pola ini indikator kuat skimming ring di banyak acquirer.
Tambah aturan baru
R-10006
QRIS Velocity Same-Merchant
FP rate 73% terlalu agresif. Naikkan threshold velocity dari 5 ke 8 transaksi per 15 menit.
Sesuaikan threshold
R-10011
Dormant Account Reactivation
Health kritis · FP rate 81% — perketat parameter untuk turunkan alert sia-sia.
Naikkan threshold
R-10015
Jam Transaksi (Time-of-Day)
FP rate 67%, confirmed fraud 0 dalam 30 hari. Aturan usang, sudah ditangani aturan lain yang lebih spesifik.
Pensiunkan aturan
| Rule | Channel | Status | Health | Triggers 30d | FP Rate | Score | Saran AI | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Cross-Bank ATM Velocity R-10001 | ATM | Active | ● Menurun | 412 | 31% | 75 | Tinjau parameter Performa menurun · FP rate 31% mulai naik — perlu kalibrasi ringan. | Detail |
Night ATM Withdrawal Burst R-10002 | ATM | Active | ● Sehat | 220 | 22% | 70 | Aturan sehat | Detail |
Terminal Cluster Anomaly R-10003 | ATM | Review | ● Kritis | 188 | 48% | 65 | Tambah aturan baru Saat ini hanya REVIEW. Dengan perspektif lintas bank, pola ini indikator kuat skimming ring di banyak acquirer. | Detail |
QRIS Micro-Transaction Flood R-10004 | QRIS | Active | ● Sehat | 305 | 18% | 80 | Aturan sehat | Detail |
Ghost Merchant Detection R-10005 | QRIS | Active | ● Sehat | 156 | 12% | 82 | Aturan sehat | Detail |
QRIS Velocity Same-Merchant R-10006 | QRIS | Review | ● Kritis | 421 | 73% | 60 | Sesuaikan threshold FP rate 73% terlalu agresif. Naikkan threshold velocity dari 5 ke 8 transaksi per 15 menit. | Detail |
Channel Hop Pattern R-10007 | DEBIT | Active | ● Sehat | 198 | 20% | 78 | Perketat aturan Detection score tertinggi (78) dengan FP rate rendah. Aman untuk perketat & langsung blokir saat terdeteksi. | Detail |
Mule Chain Detection R-10008 | DEBIT | Active | ● Sehat | 142 | 25% | 76 | Perketat aturan Detection score tinggi (76). Tambah parameter total nominal transfer untuk perketat tanpa naikkan FP signifikan. | Detail |
Card Cloning Cross-Issuer R-10009 | DEBIT | Active | ● Menurun | 88 | 34% | 71 | Tinjau parameter Performa menurun · FP rate 34% mulai naik — perlu kalibrasi ringan. | Detail |
High-Value Payment Spike R-10010 | PAYMENT | Active | ● Menurun | 165 | 41% | 68 | Tinjau parameter Performa menurun · FP rate 41% mulai naik — perlu kalibrasi ringan. | Detail |
Dormant Account Reactivation R-10011 | PAYMENT | Review | ● Kritis | 110 | 81% | 55 | Naikkan threshold Health kritis · FP rate 81% — perketat parameter untuk turunkan alert sia-sia. | Detail |
e-Money Top-Up Anomaly R-10012 | EMONEY | Active | ● Sehat | 95 | 29% | 64 | Aturan sehat | Detail |
Round-Amount Transfer Pattern R-10013 | PAYMENT | Active | ● Menurun | 240 | 52% | 58 | Tinjau parameter Performa menurun · FP rate 52% mulai naik — perlu kalibrasi ringan. | Detail |
Geo-Velocity Impossible Travel R-10014 | ATM | Active | ● Sehat | 76 | 9% | 84 | Aturan sehat | Detail |
Jam Transaksi (Time-of-Day) R-10015 | ATM | Review | ● Kritis | 156 | 67% | 45 | Pensiunkan aturan FP rate 67%, confirmed fraud 0 dalam 30 hari. Aturan usang, sudah ditangani aturan lain yang lebih spesifik. | Detail |
QRIS Static Code Reuse R-10016 | QRIS | Active | ● Sehat | 132 | 28% | 73 | Aturan sehat | Detail |
e-Money Reversal Abuse R-10017 | EMONEY | Active | ● Menurun | 84 | 35% | 67 | Tinjau parameter Performa menurun · FP rate 35% mulai naik — perlu kalibrasi ringan. | Detail |
Debit New-Device Spike R-10018 | DEBIT | Active | ● Sehat | 120 | 23% | 72 | Aturan sehat | Detail |
Payment Failed-Retry Pattern R-10019 | PAYMENT | Active | ● Menurun | 175 | 49% | 62 | Tinjau parameter Performa menurun · FP rate 49% mulai naik — perlu kalibrasi ringan. | Detail |
QRIS Cross-City Burst R-10020 | QRIS | Active | ● Sehat | 92 | 19% | 79 | Aturan sehat | Detail |