Mule Chain Detection

Terakhir ditinjau 20 Mar 2026 · Dibuat 01 Sep 2025

Triggers (30 hari)

142

vs. periode lalu −8%

Confirmed Fraud (TP)

False Positives (FP)

FP Rate

Precision (TP Rate)

11%

confirmed / triggers

Nilai Fraud Tertangkap

Rp 148.382

30 hari · estimasi

Definisi & Logika Aturan

Rantai transfer terdistribusi mengindikasikan rekening mule. Threshold aktif: chain_depth=3, amount_min=5000000.

Parameter

Parameter	Nilai	Satuan
chain_depth	3	kali
amount_min	5000000	IDR

Aksi & Channel

Aksi: FLAGDEBIT

▲ menandai perubahan aturan yang tercatat di Jejak Audit.

Transaksi Terkait

9 dari 9 trigger

Txn ID	Waktu	Issuer → Acquirer	Nominal	Kartu	Terminal/Merchant	Kota	Label
T-100732	19 Mar, 23.50	BCA → BNI	Rp 5.079.612	5260••••1708	TRM-4043	Medan	Belum
T-101640	14 Mar, 06.10	BRI → Maybank	Rp 15.645.773	5277••••1160	M-38692	Jakarta	Belum
T-100740	12 Feb, 23.51	CIMB Niaga → BNI	Rp 189.635	5268••••2060	M-25906	Semarang	Belum
T-101107	12 Jan, 23.21	Mandiri → BSI	Rp 16.713.688	5239••••1333	TRM-2271	Medan	Belum
T-100381	07 Jan, 17.48	BCA → Permata	Rp 148.382	5305••••3139	M-91157	Semarang	Fraud
T-100576	29 Des, 14.09	BSI → Danamon	Rp 25.856.634	5302••••8344	TRM-8039	Jakarta	Belum
T-101697	20 Des, 14.49	Maybank → Panin	Rp 126.354	5235••••2543	M-35486	Jakarta	Belum
T-100703	20 Des, 00.48	BNI → CIMB Niaga	Rp 16.985.889	5231••••6057	M-36146	Semarang	Belum
T-100486	21 Okt, 18.35	Sinarmas → BCA	Rp 43.308	5311••••6634	M-71709	Surabaya	Belum

Halaman 1 dari 1 · 9 transaksi

PERKUAT

AI sedang menganalisis

Detection score tinggi (76). Tambah parameter total nominal transfer untuk perketat tanpa naikkan FP signifikan.

Chain depth analysisamount aggregation

Proyeksi Dampak

FP rate-6%

Confirmed fraud+4%

Confidence84%

Bukti — 3 transaksi terkait

Dihasilkan oleh AI Engine via Alibaba Cloud Model Studio — Qwen-Plus · 08 Apr 2026, 18.37